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Los 5 principales riesgos para las empresas de servicios financieros en 2020

Los 5 principales riesgos para las empresas de servicios financieros en 2020

El año pasado - 2019 - fue el año en que se incorporaron las preocupaciones culturales y de riesgo como la nueva normalidad para las empresas de servicios financieros.

Esta nueva normalidad destacó continuamente el cómo y el qué para las empresas y, combinado con el resurgimiento de la regulación basada en juicio, aumentó la necesidad de una función interna altamente calificada de riesgo y conformidad.

Infraestructuras de control robustas y recursos adecuados son un requisito y una competencia esenciales para las empresas. Es probable que los eventos en 2020 pongan a prueba la resiliencia y el enfoque estratégico de todas las empresas, junto con los continuos cambios regulatorios y la creciente automatización de los procesos comerciales, en el contexto de una mayor responsabilidad personal.

Para obtener más información sobre estos 5 riesgos, consulte la nueva infografía de la TRRI; y puede ver un video de la autora Susannah Hammond, discutiendo los aspectos más destacados de este artículo.

Aunque los riesgos detallados de las compañías son, por su propia naturaleza, específicos y únicos para la compañía, existen varios riesgos de alto nivel aplicables a todas las compañías de servicios financieros, independientemente de la geografía o el sector.

Una nueva conferencia de los expertos de Thomson Reuters Regulatory Intelligence (TRRI), de Susannah Hammond, especialista senior en inteligencia reguladora del TRRI, define los cinco riesgos principales que las empresas deben considerar en 2020. En resumen, incluyen:

1.       Incertidumbre persistente

Las incertidumbres geopolíticas abundan. Las viejas cooperaciones y certezas políticas están cambiando, creando una fragmentación potencial y una necesidad de estar (y permanecer) preparado para cualquier eventualidad.

2.       Proliferación de los regímenes de responsabilidad personal

La responsabilidad del gerente senior en las compañías de servicios financieros no es original. La novedad es la proliferación de los regímenes de rendición de cuentas en todo el mundo, ya que los reguladores buscan aclarar las expectativas y también hacen que sea más fácil para los altos ejecutivos rendir cuentas personalmente en caso de violaciones de las reglas. Donde no existen regímenes específicos de rendición de cuentas, los reguladores están utilizando otros medios, como el crédito de cooperación, para buscar formas de comportamiento mejores y conscientes de los riesgos de quienes ocupan puestos de poder.

3.       Conjuntos de habilidades en evolución

Estrechamente relacionado con la proliferación de los regímenes de rendición de cuentas, existe la necesidad de que las personas mayores tengan conjuntos de habilidades robustos, actualizados y relevantes, destacados en detalles. En particular, las empresas deben asegurarse de que en toda la empresa (incluida la junta directiva expresamente), se realicen auditorías periódicas de habilidades y recursos asignados para corregir las brechas de habilidades encontradas. Es probable que las habilidades tecnológicas sean un área clave donde los conjuntos de habilidades deben actualizarse regularmente.

4.       Ciber resiliencia

La seguridad cibernética se ha convertido en un riesgo regulatorio muy real y las empresas de todo el mundo son conscientes de la necesidad de identificar, gestionar y, siempre que sea posible, mitigar los riesgos cibernéticos, incluido el ransomware. Como parte del enfoque integral de una empresa, las personas de la tercera edad deben asegurarse de que los riesgos cibernéticos se incluyan explícitamente en el rango de riesgos considerado y que el consejo de administración esté preparado para discutir las acciones tomadas para garantizar que se hayan tomado todas las medidas razonables para incorporar los riesgos cibernéticos.

5.       Posibles restricciones presupuestarias

Aunque se espera que los cambios regulatorios, la tecnología y la privacidad de los datos sigan siendo los principales desafíos de conformidad, es la aparición del espectro de posibles restricciones presupuestarias lo que puede ser la causa de mayor preocupación. Sin niveles de presupuesto adecuados y recursos consistentes asignados a la función de conformidad de muchas compañías, casi, por definición, cualquier función de conformidad y las empresas que respalda están luchando para enfrentar los innumerables desafíos que continúan surgiendo.